CAXA制造工程师实训教程
北京交通大学出版社；清华大学出版社
刘颖编著
目录
- 封面
- 书名页
- 版权页
- 前言
- 目录页
- 引子
- 第1章 个人理财规划概论
- 1.1 个人理财规划的概念
- 1.1.1 个人理财的起始与演进
- 1.1.2 对个人理财的理解
- 1.1.3 个人理财规划的解释
- 1.1.4 个人理财的外延和内涵
- 1.1.5 个人理财规划的内容
- 1.2 个人理财兴起的经济社会背景
- 1.2.1 我国国民经济的持续高速增长
- 1.2.2 个人拥有丰厚的经济金融资源并较快增长
- 1.2.3 个人拥有浓郁的财商意识和技能
- 1.2.4 经济社会环境为个人理财提供法律保障
- 1.2.5 个人理财业务发展新趋势
- 1.3 个人对理财服务的需要
- 1.3.1 居民对金融理财服务的迫切需要
- 1.3.2 个人理财服务推动财富增值
- 1.3.3 客户对金融理财服务需要状况的调查
- 1.4 个人理财师
- 1.4.1 个人理财师的含义
- 1.4.2 个人理财师的职业界定
- 1.4.3 个人理财师服务
- 1.4.4 个人理财师的素质
- 1.4.5 个人理财师的任务与服务目标
- 1.4.6 注册会计师与个人理财师的比较
- 1.5 个人理财规划环境——以浙江省与杭州市为例
- 1.5.1 浙江省与杭州市的历史背景和文化
- 1.5.2 浙江省金融理财环境的得天独厚
- 1.5.3 理财中心城市应具备的条件
- 1.5.4 将杭州市打造为中国的金融理财中心城市应做的工作
- 本章小结
- 思考题
- 第2章 个人理财基础知识
- 2.1 个人金融理财的家庭因素
- 2.1.1 家庭规模和家庭结构
- 2.1.2 家庭财权支配模式
- 2.1.3 家庭财力支配模式
- 2.1.4 美国家庭理财模式介绍
- 2.2 生命周期与理财
- 2.2.1 家庭生命周期概念
- 2.2.2 个人生命阶段及其理财产品需求
- 2.2.3 侯百纳的生命价值理论
- 2.2.4 不同生命阶段的理财策略选择
- 2.2.5 生命周期理论在个人理财规划中的应用
- 2.2.6 生命周期理论的实际演示
- 本章小结
- 思考题
- 第3章 个人理财价值观与财商教育
- 3.1 个人理财价值观
- 3.1.1 个人理财价值观简介
- 3.1.2 理财境界九“段”
- 3.1.3 四种典型的价值观
- 3.1.4 理财规划的四重境界
- 3.1.5 个人理财行为分析
- 3.1.6 确立正确的理财观
- 3.2 个人理财目标
- 3.2.1 个人理财目标简介
- 3.2.2 个人理财目标的时期界定
- 3.2.3 合理制定理财目标
- 3.2.4 个人家庭理财目标的解说
- 3.3 财商教育
- 3.3.1 财商的概念
- 3.3.2 我国经济社会背景下的财商教育
- 3.3.3 投资者教育
- 3.3.4 消费者教育
- 3.3.5 财商教育的目标和原则
- 3.3.6 财商教育与法律意识、伦理道德观念、现代科技知识
- 3.4 金融理财意识的培养
- 3.4.1 金融理财意识的内容
- 3.4.2 应大力培养人们的金融理财意识
- 3.4.3 金融理财意识培育的途径与方法
- 本章小结
- 思考题
- 第4章 家庭会计
- 4.1 什么是家庭会计
- 4.1.1 家庭会计的内容体系
- 4.1.2 家庭会计账簿
- 4.2 家庭资产计价
- 4.2.1 家庭资产的计量、计价
- 4.2.2 家庭生活费用的计算
- 4.2.3 个人财务状况评定
- 4.3 家庭财务报表
- 4.3.1 家庭财务报表简介
- 4.3.2 家庭会计报表的简易设置
- 4.4 家庭预算与报表分析
- 4.4.1 家庭财务预算
- 4.4.2 财务比率分析
- 本章小结
- 思考题
- 第5章 理财规划基本程序
- 5.1 个人理财规划的流程
- 5.1.1 理财方案的含义
- 5.1.2 理财规划中应注意的事项
- 5.1.3 理财规划决策包含的内容
- 5.1.4 个人理财规划的基本程序
- 5.1.5 理财规划过程的具体步骤
- 5.2 目标客户市场
- 5.2.1 目标客户市场细分
- 5.2.2 目标客户市场细分的依据
- 5.2.3 与客户建立关系
- 5.2.4 建立与客户间的信任关系
- 5.3 客户资料收集
- 5.3.1 客户信息
- 5.3.2 客户信息收集的方法
- 5.3.3 收集客户数据
- 5.3.4 数据调查表的内容和填写
- 5.3.5 分析客户资信和财务状况
- 5.3.6 保存客户的理财记录
- 5.4 拟定理财报告
- 5.4.1 理财方案的基本要素
- 5.4.2 形成金融理财方案
- 5.4.3 执行并监控理财方案实施
- 5.4.4 如何应对客户修改方案的要求
- 5.5 协助客户执行理财方案
- 5.5.1 执行理财方案应遵循的原则
- 5.5.2 方案执行
- 5.5.3 执行理财计划
- 5.5.4 关注情况变化对理财方案的影响
- 5.5.5 理财方案执行评估
- 5.6 理财规划案例
- 5.6.1 客户家庭基本资料
- 5.6.2 家庭理财规划设计
- 5.6.3 相关投资产品推荐
- 5.6.4 特别说明
- 5.6.5 摘要报告
- 本章小结
- 思考题
- 第6章 婚姻、生育与教育规划
- 6.1 结婚预算
- 6.1.1 结婚用费的含义
- 6.1.2 结婚资金来源与结婚用费运用
- 6.2 子女生育规划
- 6.2.1 子女生育与抚养
- 6.2.2 子女生育的成本与收益
- 6.2.3 家庭人口经济目标对家庭生命周期的要求
- 6.2.4 人口经济理论与实践运用
- 6.3 家庭教育投资
- 6.3.1 家庭教育投资概述
- 6.3.2 家庭如何应对教育投资
- 6.3.3 家庭教育投资收益
- 6.3.4 家庭教育投资成本与收益比较
- 6.4 教育规划
- 6.4.1 教育规划的一般情形
- 6.4.2 教育规划工具
- 6.4.3 教育规划的步骤
- 6.4.4 教育规划编制实例
- 本章小结
- 思考题
- 第7章 职涯规划与福利规划
- 7.1 职涯规划概说
- 7.1.1 职涯规划
- 7.1.2 职涯项目目标与规划
- 7.1.3 择业应考虑因素
- 7.2 自我经营与经营自我
- 7.2.1 经营自我、自我经营的含义
- 7.2.2 自我经营的主体和客体
- 7.2.3 核心竞争力——特色优势资源
- 7.2.4 如何经营好自己的劳动力资源
- 7.3 大学生理财
- 7.3.1 大学生理财现状
- 7.3.2 大学生理财的必要性
- 7.3.3 大学生理财建议
- 7.3.4 学生理财能力培养
- 7.4 员工薪酬与员工福利
- 7.4.1 员工薪酬的状况
- 7.4.2 员工薪酬的分配
- 7.4.3 员工动态薪酬体系介绍
- 7.4.4 员工福利概述
- 7.4.5 假期福利
- 7.4.6 企业专项服务福利
- 本章小结
- 思考题
- 第8章 现金流量规划
- 8.1 家庭收入、支出与财产
- 8.1.1 家庭收入
- 8.1.2 家庭支出
- 8.1.3 家庭财产
- 8.1.4 家庭收入、支出与财产的关系
- 8.1.5 编制家庭收入、支出表
- 8.2 家庭消费与储蓄
- 8.2.1 家庭消费
- 8.2.2 家庭储蓄
- 8.3 家庭贷款
- 8.3.1 家庭贷款的一般状况
- 8.3.2 家庭消费负债
- 8.3.3 家庭经营负债
- 8.3.4 家庭投资负债
- 本章小结
- 思考题
- 第9章 证券投资规划
- 9.1 投资概述
- 9.1.1 投资的含义
- 9.1.2 投资目标
- 9.1.3 个人投资理财应遵循的原则
- 9.2 投资决策
- 9.2.1 投资理财需要把握事项
- 9.2.2 投资决策影响因素评价
- 9.2.3 投资工具的选择
- 9.2.4 不同年龄段的投资组合
- 9.2.5 投资策略
- 9.3 投资收益与风险
- 9.3.1 投资收益分析
- 9.3.2 投资风险分析
- 9.3.3 证券投资收益和风险的关系
- 9.3.4 投资风险决策
- 本章小结
- 思考题
- 第10章 保险规划
- 10.1 风险管理
- 10.1.1 家庭面临的主要风险
- 10.1.2 明确家庭风险管理目标
- 10.1.3 选择合适的风险管理技术
- 10.1.4 风险控制与监测
- 10.2 保险规划
- 10.2.1 保险的概念与职能
- 10.2.2 不同年龄阶段的保险规划
- 10.2.3 不同收入水平的保险规划
- 10.2.4 保险规划的步骤
- 10.2.5 保险规划的实施
- 本章小结
- 思考题
- 第11章 税收筹划
- 11.1 个人所得税税收基础
- 11.1.1 个人所得税费用减除标准
- 11.1.2 个人所得税税收优惠
- 11.2 税收筹划概述
- 11.2.1 税收筹划的概念
- 11.2.2 税收筹划原则
- 11.2.3 税收筹划技术
- 11.3 个人所得税筹划策略
- 11.3.1 个人所得税筹划的若干规定
- 11.3.2 税收筹划的基本策略
- 11.4 个人所得税筹划技巧
- 11.4.1 工资、薪金与劳务报酬的纳税筹划
- 11.4.2 稿酬所得的个人所得税筹划
- 11.4.3 特许权使用费所得的税务筹划
- 11.4.4 个人所得税的节税要领
- 11.4.5 税收筹划风险
- 本章小结
- 思考题
- 第12章 住房规划
- 12.1 住宅概说
- 12.1.1 住宅状况
- 12.1.2 住宅功能
- 12.1.3 购买住宅
- 12.1.4 购房状况估算
- 12.1.5 适合住房的选择
- 12.2 购房信贷
- 12.2.1 家庭购建住房与信贷
- 12.2.2 住宅抵押贷款
- 12.2.3 住宅抵押贷款偿还的方式
- 12.3 住宅投资策略
- 12.3.1 住宅投资的一般状况
- 12.3.2 住宅投资地段
- 12.3.3 期房投资的选择
- 12.3.4 住宅投资风险
- 思考题
- 第13章 退休养老规划
- 13.1 退休规划
- 13.1.1 退休规划的重要性
- 13.1.2 退休养老规划的制定步骤
- 13.1.3 退休计划模型
- 13.2 养老规划
- 13.2.1 养老规划的制定——“四步法”
- 13.2.2 养老基金安排
- 13.2.3 退休养老规划设计
- 13.2.4 案例分析：30岁养老规划——未雨绸缪早计划
- 13.2.5 案例分析：40岁养老规划：增值和稳健并重
- 13.2.6 退休规划可能需要的修订
- 本章小结
- 思考题
- 第14章 遗产规划
- 14.1 遗产概述
- 14.1.1 遗产的概念
- 14.1.2 遗产关系人
- 14.1.3 遗产范围
- 14.1.4 遗产除外规定
- 14.1.5 遗产转移的方式
- 14.1.6 遗产传承与家庭关系
- 14.2 遗产规划工具
- 14.2.1 遗产传承规划的概念
- 14.2.2 制定遗产规划的必要性
- 14.2.3 遗产规划工具的分类
- 14.3 遗产规划
- 14.3.1 遗产规划的一般状况介绍
- 14.3.2 计算和评估客户的遗产价值
- 14.3.3 制订遗产分配方案
- 14.3.4 遗产规划风险与控制
- 本章小结
- 思考题
- 第15章 以房养老
- 15.1 以房养老概述
- 15.1.1 以房养老出现的背景
- 15.1.2 以房养老的解说
- 15.1.3 以房养老运作的可行性
- 15.1.4 以房养老的指导思想与考虑事项
- 15.1.5 以房养老的案例
- 15.2 以房养老模式
- 15.2.1 反向抵押贷款模式
- 15.2.2 以房养老的其他模式
- 15.3 以房养老与个人理财规划
- 15.3.1 今日个人理财规划体系的缺陷
- 15.3.2 推出以房养老模式对个人理财规划的影响
- 15.4 儿女养老、货币养老和房子养老
- 15.4.1 家庭的财富积累
- 15.4.2 房子养老保障功能的发挥
- 15.4.3 儿女养老、货币养老和房子养老的优劣评析
- 本章小结
- 思考题
- 参考文献
个人理财规划